Közös riportban értekeznek a pénzügyi edukáció megfelelő módjairól az európai felügyeleti hatóságok. A felek célja, hogy olyan tippeket és praktikákat határozzanak meg, amelyek követésével hatékonyabban át lehet adni a pénzügyi ismereteket a lakosságnak. Reményeik szerint a kezdeményezés javuló anyagi helyzetet fog eredményezni.
A riport címzettjei azok a nemzeti szintű, a kérdésben kompetens hatóságok, akik rendelkeznek pénzügyi edukációs törekvésekkel. Őket segítené most közösen az Európai Bankhatóság (EBH), az Európai Biztosítás- és Foglalkoztatóinyugdíj-hatóság (EIOPA), illetve az Európai Értékpapír-piaci hatóság (ESMA). A partnerek összesen 12 pénzügyi edukációs praktikát mutatnak be riportjukban.
12 jó tanácsot kaptak az érintettek
A riportban megfogalmazott javaslatok az alábbiak:
- Figyelmeztessék a lakosságot az aktuális pénzügyi csalásokról és átverésekről.
- Amikor az engedélyezett pénzintézetek listáját közlik, kerüljék el annak látszatát, hogy egyes bankok ajánlatait a hatóságok is ajánlják.
- Tájékoztassák a fiatal, a technológia világában otthonosan mozgó fogyasztókat az újszerű pénzügyi szolgáltatások kockázatairól.
- Erősítsék meg a lakosság technológiailag képzetlen szegmenseknek digitális készségeit. Az érintetteket nem digitális csatornákon keresztül javasolt megszólítani.
- Működjenek együtt szorosan a tanárokkal. Értsék meg a témában való oktatási teendőiket, és támogassák őket a fontos üzenetek átadásában.
- Bővítsék játékos és szórakoztató elemekkel a pénzügyi edukációs kampányokat.
- Bizonyítsák be, hogy megbízható, hasznos tanácsokkal képesek ellátni a lakosságot és hitelességükkel növeljék a kampányok hatékonyságát.
- Törekedjenek minél szorosabb és átfogóbb együttműködésekre a pénzügyi edukációban érdekelt további hatóságokkal és piaci szereplőkkel.
- Biztosítsák a kezdeményezések láthatóságát, különös tekintettel a kifinomult keresőoptimalizálásra (SEO).
- Mérjék fel pontosan az egyes projektek várható költségeit, kerüljék el az erőforrások pazarlását.
- Ne csak a kampányok elérését mérjék vissza, hanem a pénzügyi ismeretek terén történő változásokat is. Csak utóbbi segítségével lehet pontos képet kapni egy projekt sikerességéről.
- A kiváltott hatás felmérése érdekében végezzenek rendszeres teszteket különböző fókuszcsoportok részvételével. Állapítsák meg, történt-e érdemi előrelépés az idő előrehaladtával.
Van dolga az érintetteknek
A fenti tippek sok releváns hatóságnak nyújthatnak segítséget az eredményességben, de ehhez valódi szándékra van szükség. Sok helyen még mindig kötelező körként tekintenek a pénzügyi edukációra és nem mérik fel megfelelően az egyes kampányok hatását.
Szerencsére hazánkban az MNB konkrét lépésekkel igyekszik tenni az alacsony szinten lévő praktikus pénzügyi ismeretek fejlesztéséért. Tavaly tavasszal megnyitott a fontos edukációs szerepet betöltő Pénzmúzeum, amelynek kiállításai és mobilalkalmazása egyre népszerűbbek.
(Borító: Depositphotos)
