A Litván Nemzeti Bank visszavonta a Railsr platform egykori leányvállalatának, az UAB PayRNetnek az engedélyét a pénzmosás elleni törvények megsértése miatt. Az UAB PayRNetet utasították, hogy térítse vissza az ügyfelek pénzét, miközben a központi bank csődeljárást kezdeményezett a cég ellen.
A Railsr európai fizetési egysége, a PayRNet 2020-ban engedélyt kapott a Litván Nemzeti Banktól, amely lehetővé tette számára az EU-s működést. Tavaly az ötödik helyen végzett Litvánia elektronikus pénz- és fizetési intézményei között, 7,5 milliárd eurós forgalommal. Februárban azonban a központi bank megtiltotta a Railsr fizetési egységnek, hogy új ügyfeleket akviráljon, mivel vizsgálat indult a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni törvények megsértése miatt.
A vizsgálat során súlyos, rendszerszintű szabálytalanságokat találtak, amely indokolttá tette, hogy bevonják a PayRNet engedélyét. Márciusban a Railsr összeomlását egy befektetői konzorciumhoz való eladással sikerült elkerülni. A mentőcsomag révén a Railsr egy új entitás, az Embedded Finance alatt folytatta működését, de ez a litván egységet nem foglalta magába.
Csak egy évvel ezelőtt a cég még 1 milliárd dolláros értékelés mellett keresett befektetőket. Az utóbbi hónapokban azonban már vevőt keresett, mivel a gazdasági visszaesés mellett egy lehetséges üzlet meghiúsulásával is szembe kellett néznie. Az afrikai fintech óriás, a Flutterwave végül nem vásárolta fel a céget. Érdekesség, hogy korábban pont a Flutterwave ellen indítottak vizsgálatot pénzmosás vádjával, a vállalat azonban tagadta a vádakat.
(Forrás: Finextra)
(Borítókép: Depositphotos)
