Jelentős nyomás alá kerültek a Wise részvényei, miután nyilvánosságra került, hogy a belga ügyészség vizsgálatot folytat a fintech vállalat pénzmosás elleni megfelelési gyakorlatával kapcsolatban. A hatóságok szerint felmerült annak gyanúja, hogy a nemzetközi pénzátutalásokra specializálódott szolgáltató rendszereit csalásból, kábítószer-kereskedelemből és korrupcióból származó pénzek mozgatására is felhasználhatták. A hír érzékenyen érintette a befektetőket: a Wise részvényei több mint 13 százalékot veszítettek értékükből egyetlen kereskedési nap alatt.
Több száz nemzetközi bűnügyi ügyben bukkant fel a Wise neve
A vizsgálat gyökerei 2024-ig nyúlnak vissza. A belga ügyészség akkor figyelt fel a Wise-ra, amikor a vállalat számlái és szolgáltatásai több száz, határokon átnyúló bűnügyi nyomozás során benyújtott jogsegélykérelemben jelentek meg. Az ügyek több mint harminc európai országot érintettek, az összes vizsgált tranzakció értéke pedig elérte az 500 millió eurót.
A hatóságok hangsúlyozták, hogy jelenleg nem bizonyított szabályszegésről van szó. A nyomozás célja annak megállapítása, hogy a Wise megfelelően teljesítette-e a pénzmosás elleni szabályozásokból fakadó kötelezettségeit. A vállalat európai központja Brüsszelben működik, felügyeletét pedig a Belga Nemzeti Bank látja el.
A Wise szerint aktívan küzdenek a pénzügyi bűnözés ellen
A fintech cég gyorsan reagált a vizsgálat hírére, és megerősítette, hogy teljes mértékben együttműködik a belga ügyészséggel.
A Wise kiemelte, hogy globális munkatársainak közel egyharmada a pénzügyi bűncselekmények megelőzésével, felderítésével és a szabályozói megfelelés biztosításával foglalkozik. A vállalat szerint a hatósági megkeresések kezelése, valamint a gyanús tranzakciók jelentése a napi működés természetes része, és önmagában nem utal jogsértésre.
A cég állítása szerint már a számlanyitás előtt részletes ügyfél-azonosítást végez, ezt követően pedig valós időben figyeli a tranzakciókat. Az automatizált rendszereket szakértői csapatok támogatják, amelyek szükség esetén vizsgálatot indítanak, megszüntetik az ügyfélkapcsolatot vagy értesítik a hatóságokat.
Nem először kerül reflektorfénybe a pénzmosás elleni megfelelés
Bár a Wise az elmúlt évek egyik legsikeresebb európai fintech vállalatává nőtte ki magát, a pénzmosás elleni kontrollok területén már korábban is szembesült szabályozói kritikákkal.
2022-ben a Belga Nemzeti Bank átfogó vizsgálatot végzett a cégnél. Ennek során megállapította, hogy több százezer ügyfél esetében nem állt rendelkezésre megfelelő lakcímigazolás. A vizsgálat eredményeként az európai felügyeleti hatóságok 2024-ben kötelezték a vállalatot egy hivatalos helyreállítási és fejlesztési terv kidolgozására.
A problémák azonban nem korlátozódtak Európára. Nemrégiben több amerikai tagállami szabályozó hatóság összesen 4,2 millió dollár bírságot szabott ki a Wise-ra a pénzmosás elleni ellenőrzési rendszer hiányosságai miatt.
A gyors növekedés árnyoldala
A Wise az elmúlt években a nemzetközi pénzforgalom egyik meghatározó szereplőjévé vált. A vállalat a 2026-os pénzügyi évben közel 19 millió ügyfelet szolgált ki, és több mint 243 milliárd dollár értékű nemzetközi átutalást dolgozott fel.
Ekkora méret mellett a pénzmosás és más pénzügyi bűncselekmények elleni védekezés különösen nagy kihívást jelent. A digitális pénzügyi szolgáltatók számára ugyanis egyszerre kell biztosítaniuk a gyors, felhasználóbarát ügyfélélményt és a rendkívül szigorú szabályozói megfelelést.
A mostani vizsgálat eredménye nemcsak a Wise számára lehet meghatározó, hanem szélesebb értelemben az európai fintech szektor számára is fontos üzenetet hordoz. A szabályozók egyre nagyobb figyelmet fordítanak arra, hogy a gyorsan növekvő pénzügyi technológiai vállalatok ugyanazoknak a pénzmosás elleni elvárásoknak feleljenek meg, mint a hagyományos bankok.
Egyelőre nyitott kérdés marad a kimenetel
A belga nyomozás jelenleg még korai szakaszban jár, így egyelőre nem tudni, hogy a hatóságok találnak-e bizonyítékot a szabályok megsértésére. Az azonban már most látszik, hogy a befektetők érzékenyen reagálnak minden olyan fejleményre, amely a pénzügyi szolgáltatók megfelelési gyakorlatát érinti.
A Wise számára a következő időszak egyik legfontosabb feladata az lesz, hogy meggyőzze a szabályozókat és a piacot arról, hogy képes megfelelően kezelni azokat a kockázatokat, amelyek egy évente több százmilliárd dollárnyi nemzetközi tranzakciót lebonyolító platform működésével járnak.
(Forrás: Finextra)
(Címlapkép: Depositphotos)
