Ahogy Fintech Világa műsorunk legutóbbi adásában szót ejtettünk róla, ebben a cikkben részletesebben is bemutatjuk a Quirk egyéni személyiségjegyekre épített pénzügyi tanácsadó szolgáltatását.
A Quirk egy brit központú pénzügyi startup, amely viselkedési kutatások eredményeit felhasználva ad pénzügyi tanácsot és iránymutatást ügyfeleinek. Legfőképp a fiatal korosztályokat szeretnék támogatni a pénzügyi világban való eligazodásban azzal, hogy rávezetik őket pénzügyi szokásaik felismerésére és ezek megfelelő kezelésére.
Egy rövid, három percet igénylő teszt alapján viselkedési csoportokra osztja a Quirk felhasználóit. A kérdések között konkrét pénzügyi szokásokra és a pénzhez kapcsolódó hozzáállásra is rákérdeznek, de egyéb viselkedési jelekre is, mint az, hogy mennyire tartja magát rendezettnek a felhasználó vagy hogyan érzi magát idegen környezetben.
A kérdéssor kitöltése után a négy viselkedési kategória egyikét illesztik a felhasználóra: ezek az ’Optimalizáló’, a ’Felfedező’, a ’Művész’ és a ’Boldog’. Az ’Optimalizáló’ egy szervezett, pénzügyeivel tisztában lévő ember, aki pénzügyi tudásával nagyobb kontrollt tud eszközölni egész élete fölött. A ’Felfedező’ egy kockázatkereső, kalandos ember, aki képben van pénzügyeivel, de alapvetően impulzív költő és rövid távban gondolkodik. A ’Művész’ egy szabad lélek, kockázatkerülő és megfontolt költő, aki nem használja ki a pénzügyi világ összes lehetőségét. Végül pedig a ’Boldog’ kategória a lazább pénzügyi szokásokkal köthető össze, akik kevésbé vannak képben saját pénzügyeikkel és nem félnek költekezni.
Amint kategorizálják felhasználóikat, költségösszesítő és -kezelő szolgáltatásokat is nyújtanak, valamint felhasználóik viselkedésének megfelelő gyakorlati edukációt is biztosítanak. Összesítő felületükön számos hagyományos bank és neobank számlája az alkalmazáshoz kapcsolható, ami által átfogó képet kapnak a felhasználók tranzakcióikról. Büdzsézési megoldásukkal további kategóriákra bontják a költségeket, összesítve, hogy egy adott héten mire költött a felhasználó és ez megfelelt-e a tervezetének. A pénzügyi tervező funkcióval különböző célokat tűzhetnek ki, mint például a diákhitel rendezése, megtakarítás elkezdése vagy a személyes hitelminősítés javítása.
Nemrég jelentették be, hogy felületükön megjelennek az Anorak biztosítási felvilágosító tartalmai. Az Anorak egy insurtech vállalat, amely olyan fintechekkel is dolgozott már együtt, mint a Starling Bank vagy a TrueLayer. A Quirk a fiatal felhasználói körében tudja népszerűsíteni az Anorak szolgáltatásait is, amire kifejezetten nagy az igény. Bár a fiatalok szívesen biztosítanák magukat bizonyos események ellen, egyszerűen nem tudják, hogy hol kezdjék. Az edukációs elemekkel ezt a problémát igyekszik megoldani az együttműködés.
Egyébként januárban zárták le elő-magvető finanszírozási fordulójukat, amely során 300 ezer fontot tudtak bevonni az SFC Capital által vezetett befektetői körüktől. Ebből képesek voltak bővíteni csapatukat, valamint termékpalettájukat is. Bár az alkalmazás még mindig csak béta verzióban érhető el, folyamatosan fejlesztés alatt áll és csak idő kérdése, hogy mikor válik teljesen elindított szolgáltatássá.
Qayum Dániel
