Unikornis státuszba került a szingapúri Betterment, miután Series F tőkebevonási fordulója során 60 millió dollárt vont be, amit kiegészített egy 100 millió dolláros hitellel. A vállalat értékeltsége így 1,3 milliárd dollárra ugrott.
A Betterment egy robo-advisory felület, vagyis automatizált, gépi megoldásokkal operálva kínálnak vagyonkezelési szolgáltatásokat. Termékpalettájukon automatizált befektetési és nyugdíj szolgáltatások mellett hétköznapi költési és megtakarítási termékek is megtalálhatók. A vállalatnak márciusban 600 ezer ügyfele volt, valamint 28 milliárd dollár kezelt vagyona.
A robo-advisory szolgáltatások a vagyonkezelésbe is elhozzák a sok területen észlelhető automatizációt, viszont nem kell tartani attól, hogy teljesen helyettesíteni fogják a személyes befektetési tanácsadást. Alapvetően a robo-advisory cégek klasszikus pénzügyi keretrendszereken keresztül keresnek kockázat és hozam alapján optimális portfóliókat. Nagymértékű költséghatékonyságot érnek el azzal, hogy különböző gépi megoldásokkal helyettesítik a személyes szolgáltatásokat, így a befektetőkért folyó árversenyt kifejezetten kiélezetté tudják tenni.
Azonban az általuk használt pénzügyi keretrendszerek jellemzően befektetői racionalitásra építenek, és köztudott, hogy a befektetők nem hoznak teljes mértékben racionális döntéseket, így a pénzügyi piacok sem az elméleteknek megfelelően működnek. Ezáltal a személyes vagyonkezelésnek, amely során aktívan figyelnek adatok által nehezen megragadható jelenségeket, jelentős előnye van a robo-advisory cégekkel szemben.
Forrás: Finextra
Qayum Dániel
