Az Egyesült Arab Emírségek (EAE) lekerült a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) szürkelistájáról. Ez azt jelzi, hogy nemzetközi szinten elismerik az ország erőfeszítéseit a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megakadályozására.
A Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) egy globális kormányközi szervezet, amely a pénzmosás elleni küzdelmet segítő nemzetközi szabványokat állít fel. A tagállamok nemzetközi szinten együttműködnek annak érdekében, hogy magas színvonalú pénzmosás elleni keretrendszert alakítsanak ki.
Ennek érdekében a FATF fekete- és szürkelistákat tesz közzé, hogy ösztönözze a pénzügyi rendszerek biztonságának növelését célzó AML/CFT (Anti Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism, pénzmosás elleni eljárások és a terrorizmus finanszírozása elleni harc) folyamatok reformját. A szürkelista szereplői fokozott felügyelet alatt állnak, és reformokat kell végrehajtaniuk a pénzmosás elleni eljárásaikban.
Reformok a pénzügyi és szabályozási rendszerekben
Az országot 2022. márciusában helyezték a szürkelistára, miután stratégiai hiányosságokat azonosítottak a pénzmosás ellenőrzésében. Az elmúlt években az ország gyorsan bővülő gazdasága és növekvő turizmusa vonzó piaccá tette a kereskedelem és a befektetések számára. Ez azonban vonzó lehetőséget jelent a bűnözők számára is.
Ezt követően az EAE-t 2024 februárjában levették a szürkelistáról, miután jelentős reformokat hajtott végre pénzügyi és szabályozási rendszereiben. A változtatások célja, hogy kezelje az AML/CFT intézkedéseinek sérülékenységeit. Ezek a reformok a következőket tartalmazzák:
- A kockázatalapú enyhítési intézkedések átláthatóságának növelése.
- A nyomozások és büntetőeljárások növelése a szabályozói felügyelet javítása érdekében.
- Effektívebb szankciók alkalmazása az AML/CFT szabályok megszegése esetén.
- Az nemzetközi hatóságokkal való együttműködés erősítése és a külföldi partnerektől származó pénzügyi információk nagyobb mértékű felhasználása.
Jelentős gazdasági előnyök
Az ország törlése a szürkelistáról azt jelenti, hogy többé nem áll fokozott felügyelet alatt a FATF részéről. Így az EAE aktívabban vehet részt a nemzetközi szervezetekkel és a joghatóságokkal az információcserében és a nyomozásokban való együttműködésben.
A státusz változásával az EAE piac hírneve javul és nő a pénzügyi rendszerébe vetett bizalom. A nemzetközi tranzakciók kedvezőbbé válnak a fogyasztók és vállalkozások számára. A kereskedelem és a befektetés vonzóbbá válik az államban, mivel csökken a szankciók vagy korlátozások kockázata. A közeljövőben várhatóan a megfelelőségi (compliance) költségek csökkentése lesz a pénzintézetek fő fókusza az országban.
Bár a szürkelistáról való lekerülés jelentős eredmény, az EAE-nek továbbra is fenn kell tartania és erősítenie kell AML/CFT intézkedéseit a modern pénzügyi bűnözés elleni hatékony harc érdekében.
(Forrás: Napier AI)
(Címlapkép: Depositphotos)
