A héten vált hivatalossá, hogy elindítja Tartós Befektetési Számla (TBSZ) szolgáltatását a hazánkban még újoncnak számító Lightyear. A béta tesztelésre elindult a jelentkezés, ha minden a tervek szerint halad, akkor 2024 januárjában a szélesebb közönség számára is elérhetővé válik a rendkívül kedvező tulajdonságokkal rendelkező számlatermék. A Ligthyear által kínált TBSZ lesz az első, amit forinton kívül más devizákban is meg lehet majd nyitni.
Mi az a Tartós Befektetési Számla, vagyis a TBSZ?
A Tartós Befektetési Számla egy jelentős adókedvezményt biztosító hosszú távú befektetési számla. A legfőbb előnye, hogy 3 és 5 év után 10, illetve 0 százalékos adókulcs mellett férhetnek hozzá a befektetéseiken elért hozamokhoz a tulajdonosok. Ez a standard 15 százalékos adókulcshoz képest számottevő megtakarítást jelent.
A TBSZ nyitáshoz a felhasználóknak csupán 3 feltételt kell teljesíteniük. Az első feltétel magától értetődő, hiszen csak a 18. életévüket betöltött ügyfelek nyithatják meg ezt a speciális számlát. A második és harmadik feltétel a magyarországi tartózkodáshoz és életvitelhez kapcsolódik. Ugyanis TBSZ-t kizárólag magyar adórezidensek és magyar lakóhellyel rendelkező állampolgárok nyithatnak. Így Tartós Befektetési Számla adta adókedvezményt csak azok a Magyarországon élő lakosok élvezhetik, akik itt is adóznak, illetve azok az adózók, akik itt is élnek.
A hírt már ősszel megszellőztették, de a hivatalos bejelentés mostanáig váratott magára. A béta teszthez 500 jelentkezőt várnak, akik számára előfeltétel, hogy rendelkezzenek Lightyear számlával. Ha a teszt sikerrel zárul, akkor a nagyközönségnek jövő év januárjától lesz elérhető a termék.
Egyéb fontos tudnivalók a Lightyear TBSZ termékéről
A TBSZ nyitást ingyenesen tervezik bevezetni, azonban a magyar jogszabályoknak megfelelően nem lesz érvényes rá a Lightyear 8.25 százalékos kamata, amit más számlákon tartott pénzek után fizet. Szintén jogszabályi kötelezettség, hogy egy felhasználó csak 1 db TBSZ-t nyithat gyűjtési évente szolgáltatónként. A limit számlabezárás esetén is érvényben marad az adott évre vonatkozóan, de más szolgáltatónál bármikor lehet másik TBSZ-t nyitni. A gyűjtési évnek azt az évet nevezik, amikor a számlát létrehozzák. Fontos, hogy kizárólag ebben az évben lehet rá pénzt befizetni, később erre már nem lesz lehetőség.
A minimálisan befizetendő összeg 25.000 HUF, felső korlát pedig nincs. A létrehozott számlákról bármikor ki lehet majd venni a betett pénzt, legfeljebb az adókedvezménytől esünk el, ha ideje korán hozzányúlunk a pénzünkhöz. Fontos azt is megjegyezni, hogy a TBSZ számla esetén is az ügyfél felelős az adóbevallásában feltüntetni a hozamait és megfizetni az esetlegesen felmerülő adót. A Lightyear az adóbevallást adóigazolásokkal fogja támogatni. A részvények után fizetett osztalék azonban csak a magyar részvények esetén lesz adómentes. A külföldi cégek részvényei után ugyanúgy adót kell majd fizetni. A Tartós Befektetési Számla az összes olyan devizában is elérhető lesz, amit a felhasználó általános számlája is támogat. Akit ennél is bővebben érdekel a termék, az itt olvashat róla.
Forrás: Lightyear
Címlapkép depositphotos
