A Magyar Fintech Szövetség legutóbbi Business Breakfast Talks rendezvényén a vagyonkezelés (wealth management) került fókuszba, ahol az iparág vezető szakértői – többek között Ács Zoltán, Gabler Gergely, Faluvégi Balázs és Somogyi György – osztották meg gondolataikat.
A beszélgetés során egyértelművé vált, hogy a vagyonkezelés területén jelentős változások következnek be a technológiai fejlődés és a fintech megoldások erősödése révén. A wealth management, amely hagyományosan egy szűkebb elit kiváltsága volt, a technológia fejlődésének köszönhetően egyre inkább elérhetővé válik mindenki számára. Ebben kiemelkedő szerepet játszanak a fintech cégek, különösen a személyes pénzügyi menedzsment (Personal Financial Management, röviden PFM) eszközök. A klasszikus pénzintézeteknek tehát alkalmazkodniuk kell ehhez a változó környezethez, különben lemaradhatnak a versenyben.
Ebből a szempontból érdekes kérdés a fiatalabb generációk hozzáállása. Korábban megfigyelhető volt, hogy a vagyonkezelők ügyfelei kifejezetten igényelték a személyes interakciót. Ezzel szemben a Z generáció tagjai gyakran kerülik a személyes kontaktot és a telefonos kommunikációt. Néhány éven belül pedig ők fogják alkotni a vagyonkezelők ügyfélkörének jelentős részét, így a szolgáltatásoknak ezen új igényekhez kell igazodniuk.
Ezzel párhuzamosan, a pénzügyi tudatosság erősödése is megfigyelhető. Ugyanakkor felmerül a kérdés, hogy a mesterséges intelligencia és más digitális eszközök használata miként befolyásolhatja ezt a tendenciát. Sokan aggódnak amiatt, hogy az AI-ra való túlzott támaszkodás csökkentheti az egyének pénzügyi tudatosságát. Nem szabad ugyanakkor azt sem elfelejteni, hogy ez a jelenség nem újkeletű – most is megfigyelhető a személyi tanácsadók révén.
Végül, a blockchain, az elosztott főkönyvi technológia, valamint a kriptovaluták is egyre fontosabb szerepet fognak kapni a vagyonkezelésben – a fiatalabb generáció nagy része már most is rendelkezik kriptovaluta-befektetésekkel. Továbbá az a trend is jól kivehető, hogy ezek a digitális eszközök szépen lassan elkezdenek betagozódni a hagyományos pénzügyi rendszerbe, mint magas kockázatú befektetési eszközök.
(Címlapkép: Depositphotos)
