A vállalati és befektetési banki (CIB) szektor az elmúlt években jelentős átalakuláson ment keresztül. Ezen bankok 2022-ben 2,9 ezer milliárd dollárnyi bevételt termeltek, 12 százalékos sajáttőke-arányos megtérülést (RoE) és 54 százalékos költség-bevételi arányt értek el. Teljesítményük a múltbeli kihívásokból – többek között a globális pénzügyi válságból és a világjárványok okozta volatilitásból – való kilábalást jelzi. Az ágazat azonban szegmensenként eltérő teljesítményt mutat – ROE értékeikben több mint 700 bázispontos eltérések figyelhetők meg, ami rávilágít a szektor összetettségére.
A CIB szektor jelenleg öt nagy változáson megy keresztül. Az első váltás egy gyökeresen eltérő makrogazdasági környezetet jelent, amelyet magasabb kamatlábak és megzavart kereskedelmi minták jellemeznek. A CIB-ek új kockázatvállalási kritériumok kidolgozásával és üzleti modelljeik újrapozícionálásával alkalmazkodnak.
A második változás az új, technológiai alapú képességek integrálása, különösen a generatív mesterséges intelligencia területén. Ez célzott beruházásokat igényel az ügyfélkapcsolat és a működési hatékonyság javítása érdekében.
A harmadik változást a változó szabályozási és kockázatkezelési környezet jelenti. A CIB-ek az új tőkeszabályozásnak való megfelelésre és a különféle kockázatok kezelésére összpontosítanak, beleértve az éghajlatváltozással kapcsolatos kockázatokat is.
A negyedik váltás során új piaci struktúrák jelennek meg, különösen a magánhitelek és a tokenizált eszközök térnyerésével. Ez megköveteli a CIB-ektől, hogy felülvizsgálják hitelezési megközelítéseiket, és feltárják a digitális eszközökkel kapcsolatos lehetőségeket.
Az ötödik és egyben utolsó elmozdulás olyan ágazatok hosszú távú trendjeit érinti, mint a zöld üzleti finanszírozás és az infrastruktúra. A CIB-ek e növekvő piacok kiaknázása érdekében a termékképességek kiépítésére összpontosítanak.
Az egyes szervezetek egyedi stratégiákat vagy “játékkönyveket” dolgoznak ki e változások kezelésére, a rövid távú célok elérésére összpontosítva, miközben a jövőre vonatkozó alapvető képességeket építik ki. Ez az alkalmazkodó megközelítés kulcsfontosságú a CIB-ek számára, hogy a változó pénzügyi környezetben boldogulni tudjanak.
(Forrás: McKinsey)
(Címlapkép: Depositphotos)
