A pénzügyi tervezés soha nem volt még ilyen egyszerű és hozzáférhető. A Chase nemrég indult digitális megoldása, a Wealth Plan már több mint egy millió személyre szabott tervet készített.
A Chase Bank, hivatalos nevén JPMorgan Chase Bank, a JPMorgan tulajdonában lévő globális pénzügyi szolgáltató vállalat. A kriptó vásárlást betiltó bank egy éve indította a Wealth Plan nevű digitális pénzügyi tanácsadóját, amely indulása óta máris több mint egy millió személyre szabott tervet segített készíteni ügyfeleinek. A megoldás egy teljes képet ad a felhasználóknak a pénzügyeikről, valamint támogatja őket a spórolásban és a befektetésben. A digitális tanácsadó a Chase mobilalkalmazásban és weboldalán érhető el.
Az alkalmazás lehetővé teszi, hogy a felhasználók különböző célokat határozzanak meg. A célok között lehet szó egy álomnyaralás megtervezéséről vagy hosszú távú tervekről, mint a lakásvásárlás vagy a nyugdíjas évekre való felkészülés. A Wealth Plan személyre szabott útmutatást kínál, lépésről lépésre segítve az ügyfeleket céljaik elérésében.
A rendszer egyik kulcsfontosságú funkciója a cél-szimulátor. A funkció bemutatja, hogyan befolyásolhatják a mai döntések a jövőbeli pénzügyi helyzetet. Emellett a Wealth Plan lehetőséget biztosít arra is, hogy a felhasználók közvetlen beszélgetést kezdeményezhessenek egy tanácsadóval.
A Chase elmondása szerint a Wealth Plan az első évben rendkívül népszerű lett. 10 millió ügyfél használta már tervezésre, hogy közelebb kerülhessenek céljaikhoz.
Sam Palmer, a Wealth Plan mögött álló csapat vezetője így fogalmazott:
“Azt tapasztaltuk, hogy akik rendelkeznek egy tervvel, sokkal nagyobb eséllyel érik el céljaikat. Ezért alkottunk meg egy erős, de könnyen kezelhető tervezőeszközt, amely segíti ügyfeleinket álmaik megvalósításában. A Wealth Plan emellett innovatív is, mert közvetlenül az ügyfelek kezébe adja a tervezés lehetőségét, bárhol és bármikor.”
(Forrás: Finextra)
(Borítókép: Depositphotos)
