A Lightyear új befektetési megoldást vezetett be Magyarországon: a Kész Mixek három, kockázati szint szerint összeállított portfólió közül kínálnak választási lehetőséget, amelyek a BlackRock és a Vanguard alapjaira épülnek. A portfóliók a platform minden számlatípusán – még TBSZ-en is – elérhetők, vételi és eladási díj nélkül. Az új termék bevezetése különösen aktuális, hiszen az MNB adatai szerint a magyar háztartások pénzügyi vagyonának 72 százaléka a társadalom felső 10 százalékánál koncentrálódik.
Megérkeztek a Kész Mixek a Lightyear kínálatába
A Lightyear, az egész Európában elérhető befektetési platform bejelentette, hogy Magyarországon is elérhetővé váltak a Kész Mixek. Ez három, szakértők által összeállított, kockázatalapú portfóliót jelent, amelyek a BlackRock és a Vanguard által kezelt alapokra épülnek. A megoldással a felhasználók úgy vághatnak bele a befektetésbe, hogy nem kell több ezer eszköz közül választaniuk.
A Kész Mixekhez nem kapcsolódik vételi vagy eladási díj, és a Lightyear összes számlatípusán elérhetők, még a kedvezményes adózást kínáló TBSZ-en is. A termék a Lightyear Mixek funkciójára épül, amellyel a felhasználók csoportosíthatják és kezelhetik saját eszközeiket. Ezt a lehetőséget most azok számára is elérhetővé tették, akik egy könnyen kezelhető, szakértők által összeállított kiindulási alapot keresnek befektetéseikhez.
Szélesebb kör számára nyílhat meg a befektetések világa
A Magyar Nemzeti Bank 2025 októberében publikált adatai szerint a magyar háztartások nettó pénzügyi vagyona a GDP 114 százalékát érte el. Ez történelmi csúcsnak számít, és jelentős növekedés a 2012-es 82 százalékhoz képest. A megtakarítások tehát nőnek, ugyanakkor az eloszlás továbbra is rendkívül egyenlőtlen. A háztartások pénzügyi vagyonának 72 százaléka a társadalom felső 10 százalékánál koncentrálódik. Az alsó 50 százalék ezzel szemben a pénzügyi eszközök mindössze 5 százalékát birtokolja. Ez még a szomszédos Szlovákia (12 százalék) vagy Németország (8 százalék) arányainál is alacsonyabb.
A Kész Mixek célja, hogy egy szélesebb befektetői réteg számára is elérhetővé tegye a diverzifikált portfóliókat, amelyek a BlackRock és a Vanguard által kezelt alapokra épülnek. A megoldás egyik legnagyobb előnye az egyszerűség. Nincs szükség mély befektetési ismeretekre vagy hosszas kutatásra, a Lightyear-felhasználók közvetlenül hozzáférhetnek azokhoz az alapokhoz, amelyeket intézményi befektetők is használnak.
Az MNB Megtakarítási jelentéséből egyértelműen kiviláglik, hogy 2013 óta a részvényalapok biztosították a legmagasabb hosszú távú hozamot a háztartások számára elérhető általános eszközosztályok közül, megelőzve a készpénzt, a bankbetéteket és a kötvényalapokat is. A Lightyear saját, 2000 európai befektető bevonásával készített felmérése megerősíti ezt: az ügyfelek 60%-a már most is a passzív befektetést tartja az elsődleges stratégiájának.
A Kész Mixek az utolsó akadályt is elhárítják – segítenek abban, hogy pontosan mibe fektessen a felhasználó –, hiszen a több ezer lehetőséget három, a BlackRock és a Vanguard által kezelt, kockázatalapú portfólióra szűkítik le. Nem kell hozzá semmilyen előzetes tudás. És nem kell folyamatosan figyelemmel kísérni a befektetéseket.
Három Kész Mix portfólió különböző kockázati szintekkel
A Kész Mixekkel három portfólió közül lehet választani:
Mérsékelt – iShares Moderate Portfolio ETF (€MODR), az alapkezelő a BlackRock
Lendületes – iShares Growth Portfolio ETF (€MAGR), az alapkezelő a BlackRock
Globális – Vanguard FTSE All-World ETF (€VWCE), az alapkezelő a Vanguard
Mindhárom portfólió beállítható a regisztráció során vagy a Portfólió oldalon. Az automatikus befektetés minden Mixnél elérhető, és az ügyfelek el is nevezhetik a Mixeiket, hogy azok tükrözzék konkrét céljaikat – például nyugdíj-megtakarítást, TBSZ-es növekedést vagy más hosszú távú pénzügyi tervet. A Kész Mixek esetében nincs eladási vagy vételi díj, a megszokott átváltási díjak azonban továbbra is érvényesek.
Andres Kitter, a Lightyear európai vezérigazgatója elmondta: „A Magyar Nemzeti Bank elemzéséből egyértelmű következtetést vonhatunk le: a diverzifikált részvényportfóliók hosszú távon jobban teljesítenek, mint a készpénz és a bankbetétek. Ugyanakkor a magyar háztartások pénzügyi vagyonának 72 százaléka a legfelső 10 százaléknál koncentrálódik – vagyis a lakosság többsége nem részesül az előnyökből.”
„Ezen változtatnak a Kész Mixek, hiszen minden felhasználó számára elérhetővé teszik a BlackRock és a Vanguard portfólióit, függetlenül a befektetési tapasztalatuktól, vagy attól, hogy mennyi idejük van a kutatásra.“
„Ez különösen fontos a magyar befektetők számára. A kedvezményes adózást kínáló TBSZ az egyik leghatékonyabb befektetési megoldás, és a Kész Mixekkel kombinálva már az indulástól kezdve diverzifikáltan és a kedvezményes adózás előnyeit kihasználva lehet befektetni. Erre korábban nem volt lehetőség” – tette hozzá Kitter.
Balogh Péter, a STRT Holding Nyrt. igazgatósági elnöke is dicsérte az új befektetési megoldásokat. „A Lightyear egy fontos problémát orvosol a Kész Mixekkel, ráadásul szélesebb körben teszi ezt, mint a legtöbb befektetési termék. Nem az a kérdés, hogy a magyarok szeretnék-e gyarapítani a vagyonukat, hanem hogy ezt hogyan lehet sokak számára elérhetővé tenni. Gondolni kell azokra is, akik csak most kezdik, és azokra is, akiknek tapasztalata van ugyan, de ideje már kevesebb. A rendszeres passzív befektetés az egyik legbiztosabb út a hosszú távú pénzügyi stabilitáshoz. Azzal, hogy a Lightyear ezt egyszerűvé tette – a BlackRock és a Vanguard támogatásával –, nem maradt több kifogás, bele kell vágni.”
A Kész Mixek már elérhetők a Lightyear magyar oldalán.
A Lightyearről
A Lightyear egy európai befektetési platform, amelynek célja, hogy egyszerű és költséghatékony módon tegye elérhetővé a globális befektetéseket a felhasználók számára. A vállalatot 2020-ban alapította Martin Sokk és Mihkel Aamer, a Wise korábbi munkatársai. A londoni és tallinni központtal működő fintech eddig 58 millió dollár tőkét vont be többek között a Lightspeed Venture Partners és a Mosaic Ventures részvételével, befektetői között pedig olyan ismert szereplők is megtalálhatók, mint Richard Branson. A vállalat európai működését az Észt Pénzügyi Felügyeleti Hatóság felügyeli, az Egyesült Királyságban pedig a Financial Conduct Authority szabályozása alá tartozik.
Forrás: Lightyear sajtóközlemény
Címlapkép: Lightyear
