Újra a hatóságok célkeresztjébe került a Deutsche Bank. Szerdán ügyészek és a Szövetségi Bűnügyi Rendőrségi Hivatal munkatársai jelentek meg a német bank frankfurti és berlini irodáiban, egy pénzmosási gyanúval kapcsolatos nyomozás részeként. Az ügy a bank alkalmazottait is érintheti, bár a hatóságok egyelőre nem neveztek meg konkrét személyeket.
A Bloomberg beszámolója szerint a vizsgálat olyan üzleti kapcsolatokra fókuszál, amelyeket a Deutsche Bank külföldi vállalatokkal tartott fenn. Ezekről a cégekről a nyomozók azt feltételezik, hogy pénzmosási célokra használták őket. Az ügyészség közlése szerint az eljárás „ismeretlen alkalmazottak” ellen folyik, vagyis a nyomozás jelenleg még feltáró szakaszban van.
A piac azonnal reagált
A hír nem maradt következmények nélkül a tőzsdén. A Der Spiegel első értesülései után a Deutsche Bank részvényei meredek esésbe kezdtek: Frankfurtban napközben akár 3,6 százalékos mínuszt is elértek, és szerda kora délután is több mint 3 százalékos veszteségben jártak. Ez jól mutatja, mennyire érzékenyen reagálnak a befektetők minden olyan fejleményre, amely a bank jogi vagy megfelelési kockázatait érinti.
A Deutsche Bank a CNBC megkeresésére megerősítette, hogy az ügyészség valóban megjelent az irodáiban. A pénzintézet szóvivője hangsúlyozta: az intézmény teljes mértékben együttműködik a hatóságokkal, ugyanakkor további részleteket egyelőre nem kívántak megosztani.
Kényes időzítés a vezérigazgató számára
A razzia különösen rosszkor jött Christian Sewing vezérigazgatónak, aki közel nyolc éve irányítja a Deutsche Bankot. Sewing nevéhez fűződik az a nagyszabású átalakítás, amelynek célja az volt, hogy a bank végre maga mögött hagyja a korábbi évek jogi botrányait és súlyos pénzügyi veszteségeit. A piac és a szakma egy része eddig elismeréssel beszélt erről a fordulatról.
Ugyanakkor a mostani ügy ismét emlékeztet arra, hogy a Deutsche Bank múltja továbbra is kísérti az intézményt. Sewing vezetése alatt sem szűntek meg teljesen a hatósági vizsgálatok: 2024-ben a felügyeleti szervek ismét arra kötelezték a bankot, hogy erősítse meg belső ellenőrzési rendszereit.
Pénzmosás elleni harc: régi sebek, új elvárások
A globális banki szabályozás egyértelmű: a pénzügyi intézményeknek szigorúan ellenőrizniük kell a pénzmozgásokat, hogy megakadályozzák az illegális források rendszerbe jutását. A német nagybank az elmúlt években jelentős összegeket fordított megfelelési és pénzmosás elleni rendszereinek fejlesztésére, mégis rendszeresen felmerül vele szemben a kritika, hogy belső védelmi vonalai nem elég erősek.
Ezt a feszültséget tovább növeli a nemzetközi szabályozási környezet különbsége. A bank pénzügyi igazgatója, James von Moltke 2025 szeptemberében arra figyelmeztette a befektetőket, hogy az Egyesült Államok lazább banki szabályai versenyelőnyt jelenthetnek az amerikai pénzintézeteknek az európaiakkal szemben, különösen az ügyfélszerzés terén.
Gyorsjelentés előtt, nyomozás közben
Az ügy időzítése azért is különösen érzékeny, mert a Deutsche Bank csütörtökön tette közzé negyedik negyedéves gyorsjelentését. Miközben a befektetők a számokra figyelnek, a háttérben egy újabb nyomozás zajlik, amely a bank korábbi üzleti kapcsolatait vizsgálja.
A hatóságok hangsúlyozzák: az eljárás továbbra is folyamatban van, és sem az ügyészség, sem a bank nem árulta el, kik lehetnek az érintett alkalmazottak. Az intézmény számára ez az ügy újabb komoly próbatétel egy olyan időszakban, amikor a hitelesség és a stabilitás kulcskérdés a pénzpiacokon.
(Forrás: PYMNTS)
(Címlapkép: Depsoitphotos)
