A Portfolio Csoport belépett a privátbanki piacra egy új, személyre szabott szolgáltatással, amely mögött két évtizedes elemzői tapasztalat és több száz befektetési alap áll. A magyar piac fejlődik, de még nem lépett át a valóban digitális vagyonkezelés és privátbankolás korszakába. A példát a nemzetközi porondon a Robinhood hozhatja el.
Új üzletággal jelentkezett a Portfolio Csoport: elindította privátbanki szolgáltatását Portfolio Private Investments néven. Elsőre meglepő lehet, hogy egy pénzügyi médium belép a privátbanki térbe, de a háttér és a tapasztalat logikusan vezette ide a céget. A Portfolio már húsz éve működtet online kereskedési platformot, és másfél évtizede nyújt személyes befektetési tanácsadást az Erste Befektetési Zrt. függő ügynökeként.
Az új szolgáltatás két fő modellből áll: a Private Investor hosszú távú vagyongondozást kínál alacsonyabb kereskedési aktivitással, míg a Private Aktív Kereskedő az ügyfelek aktív részvételére és a piaci mozgások gyors kiaknázására épít. Közös pont a személyre szabott tanácsadás és a stratégiai szemlélet, amit a Portfolio harmincfős, tapasztalt elemzői csapata támogat.
„A gyorsan változó világgazdaság minden momentumának van tőkepiaci lenyomata, amelyeket megfelelő termékekkel és elemzői ismerettel ki lehet használni” – mondta Vidovszky Áron, a Portfolio Investment Services üzletágvezetője. A kínálatban mintegy 700 befektetési alap szerepel, ezek közel fele nemzetközi. Az ügyfelek szoros, személyes kapcsolatban állnak tanácsadóikkal – ez a hagyományos privátbanki modellek egyik alapköve, amely a Portfolio esetében is megmaradt.
A magyar piac: félúton a digitalizációban
Bár a Portfolio belépése friss lendületet adhat a hazai privátbanki piacnak, a szektor egészére továbbra is a fokozatos, de nem teljes körű digitalizáció jellemző.
Az OTP Bank, az Erste Bank és az MBH Bank már kínál videós tanácsadást, digitális riportokat és elektronikus dokumentum-aláírást, a döntések mégis jellemzően tanácsadón keresztül történnek. A CIB Bank és a K&H Bankok digitalizációja inkább az alapfunkciókra – például online portfólió-lekérdezésre – korlátozódik.
Ez az átmeneti helyzet azonban folyamatosan változik: egyre több szereplő dolgozik saját digitális felületeken, és a felhasználói igények is ebbe az irányba tolják a fejlesztéseket. A technológiai fejlődés és a fiatalabb ügyfélrétegek megjelenése fokozatosan újraformálja a hazai privátbankolás működését.
Robinhood: privátbankolás a tömegeknek?
A nemzetközi porondon a Robinhood hozhatja el a példát a modern fintech szellemiségben történő privátbankolásra. A korábban főként kisbefektetőket célzó kereskedési platform 2025-ben új stratégiát hirdetett.
- Bevezetik a Robinhood Strategies nevű vagyonkezelési szolgáltatást, amely alapokból és részvényekből álló portfóliókat kínál befektetőknek.
- Következő lépésként elindítják a Robinhood Banking nevű banki és privátbanki csomagot bizonyos előfizetőiknek.
- Emellett bejelentették az Robinhood Cortex nevű mesterséges-intelligencia alapú eszközt is, amely befektetési és piaci elemzéseket kínál majd.
A modell célja, hogy elérhetővé tegye a professzionális befektetési élményt azok számára is, akik eddig kimaradtak ebből.
Az új, Robinhood Strategies nevű szolgáltatás már 50 dolláros kezdőösszegtől kínál ETF-eket és részvényeket tartalmazó, szakértők által összeállított portfóliókat. A kezelési díj évi 0,25 százalék, „Gold” előfizetők számára maximált díjplafonnal. A Robinhood így nem a klasszikus „ultragazdagokat” célozza, hanem a pénzügyileg tudatos, fiatalabb, digitálisan aktív befektetőket.
A Robinhood Banking csomag már magas kamatozású megtakarítási számlát, közös és gyermek-számlákat, sőt akár készpénz házhoz szállítást is kínál – mindezt egy applikáción keresztül. A szolgáltatás mögött partnerbank biztosítja a betétbiztosítást, akár 2,5 millió dollár értékig.
A kínálatot a Robinhood Cortex teszi teljessé, amely mesterséges intelligencia segítségével elemez piacokat és nyújt befektetési tanácsokat az ügyfeleknek. A cél egy automatizált, mégis intelligens tanácsadói élmény, emberi beavatkozás nélkül.
(Forrás: Sajtóközlemény)
(Címlapkép: Depositphotos)
