Az európai hatóságok szigorítottak a Wise pénzátutalási óriás működésének ellenőrzésén, miután súlyos hiányosságokat tártak fel pénzmosás elleni rendszerében. Az intézkedések újra rávilágítanak a fintech cégek szabályozási kihívásaira és a pénzügyi biztonság fontosságára.
A Wise, a világ egyik legismertebb pénzátutalási fintecje jelentős szabályozói nyomás alá került Európában, miután a belga jegybank (National Bank of Belgium, NBB) 2022 eleji vizsgálata komoly hiányosságokat tárt fel pénzmosás elleni (AML) ellenőrzési rendszerében. A Financial Times értesülései szerint a cég nem rendelkezett több százezer ügyfelére vonatkozó lakcímigazolási dokumentumokkal, ami az AML-szabályok egyik alapvető követelménye.
Kötelező intézkedési terv
A Wise számára előírták egy részletes helyreállítási terv kidolgozását, amelyben az ügyfelek azonosítása állt a középpontban. A cégnek heteken belül kapcsolatba kellett lépnie az érintett ügyfelekkel, hogy pótolják a szükséges lakcímigazolásokat. A határidő elmulasztása esetén a szabályok értelmében az érintett számlákat fel kellett függeszteni.
A Wise nyilatkozatában hangsúlyozta, hogy szorosan együttműködött a belga szabályozókkal, és a szükséges ajánlásokat teljes körűen végrehajtották.
A Wise kihívásai
A fintech vállalat számára nem ez az első alkalom, hogy szabályozói nyomás alá került. Az Egyesült Arab Emírségek pénzügyi felügyelete 2022-ben 360 ezer dolláros bírságot szabott ki a Wise-ra, mivel nem sikerült megfelelő AML-rendszereket bevezetnie a törvényi előírások teljesítésére.
AML-szabályozás: kihívás a fintech szektor számára
Az eset rávilágít a fintech cégek egyik legfontosabb kihívására: hogyan tartsák fenn a gyors növekedést anélkül, hogy aláásnák az ügyfélazonosítás és a pénzügyi biztonság szigorú szabályait. A pénzmosás elleni szabályozások betartása nemcsak jogi, hanem reputációs kérdés is, amelynek elmulasztása komoly bizalomvesztést eredményezhet.
A Wise ügye a fintech iparág számára figyelmeztetés, hogy az innováció és a rugalmasság nem mehet a szabályozási megfelelés rovására.
(Forrás: Finextra)
(Címlapkép: Depositphotos)
