Az amerikai tőzsdefelügyelet (SEC) rekordösszegű, több mint százmillió dolláros büntetést osztott ki több pénzügyi szektorban működő cégnek is. Köztünk van a Robinhood is, az egyik legjelentősebb befektetésekkel foglalkozó fintech.
Az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdefelügyelete (Securities and Exchange Commission) több mint százmillió dollár értékben szabott ki bírságokat a pénzügyi szektor szereplőire, köztük olyan nagy nevekre, mint a Robinhood, a Blackstone és a KKR. Az ügyek középpontjában az úgynevezett „off-channel” üzenetküldő rendszerek használata és több esetbeli adatszivárgások állnak, melyek veszélyeztetik a piacok átláthatóságát és integritását.
A Robinhood példátlan mértékű bírságot fizet
A Robinhood, az online brókerpiac jelentős szereplője 45 millió dolláros bírságot kapott egy 2021-es adatvédelmi incidens és egyéb nyilvántartási hiányosságok miatt. Az eset során több millió felhasználó email-címe és neve szivárgott ki, ami komoly aggodalmakat váltott ki az ügyféladatok biztonságát illetően.
A cég ezenkívül hibásan rögzítette egyes pozícióit az általa kínált néhány töredékes részvényen. Ezek különösen népszerűek a fiatalabb, kevésbé tehetős befektetők körében. A most kifizetendő bírság ugyanakkor nem veszélyezteti a vállalat anyagi helyzetét. A Robinhood az elmúlt negyedévben 150 millió dolláros nettó nyereséget ért el.
Az SEC célkeresztjében a kommunikációs rendszerek
A Robinhood büntetése egy szélesebb körű kampány része, amelyet az SEC az „off-channel” üzenetküldés szabályozatlansága ellen indított – azaz a nem hivatalos ellenőrzött üzenetküldési csatornák mint például a Messenger vagy a WhatsApp ellen. A felügyelet megállapította, hogy több cég alkalmazottai, egészen felsővezetői szintekig, nem engedélyezett platformokat használtak hivatalos ügyek intézésére. Ezek a rendszerek megnehezítik a törvényileg előírt nyilvántartások vezetését és az átláthatóság fenntartását.
A Robinhood után a legmagasabb bírságokat a Blackstone (12 millió dollár), a KKR (11 millió dollár) és a Charles Schwab (10 millió dollár) kapták. Az érintett cégek többsége a megegyezést követően hangsúlyozta, hogy örül a helyzet rendezésének és elkötelezettek a szabályok betartása iránt.
Mit hoz a jövő?
A Robinhood számára a bírság kifizetése egy újabb lépés a múltbéli problémák lezárása felé. A cég közleménye szerint mostanra megerősítették adatvédelmi rendszereiket és új szabályokat vezettek be a hasonló incidensek elkerülése érdekében.
Az SEC további vizsgálatai azonban figyelmeztető jelként szolgálnak a pénzügyi szektor számára: a szabályok betartása nem csupán jogi, hanem üzleti szempontból is elengedhetetlen. Ahogy a piacok egyre komplexebbé válnak, úgy növekszik a szabályozók szerepe is a transzparencia és a tisztességes verseny fenntartásában.
