Az Egyesült Királyság történetének első kripto ATM-üzemeltetéssel kapcsolatos bírósági ítélete súlyos következményekkel járt. Olumide Osunkoya négy év börtönt kapott az FCA szabályainak megsértéséért. Az ügy precedensértékű lehet a szektorban.
Illegálisan működő kripto ATM-ek, Osunkoya esete
Az Egyesült Királyság pénzügyi felügyelete, a Financial Conduct Authority (FCA) hosszú ideje próbálja felszámolni az illegálisan működő kriptovaluta-automatákat. A mostani ügy mérföldkőnek számít, hiszen először hozott a brit bíróság börtönbüntetést egy ilyen tevékenység miatt.
Olumide Osunkoya, a GidiPlus Ltd. tulajdonosa, 2021 vége és 2022 eleje között 28 helyszínen üzemeltetett kripto ATM-eket, annak ellenére, hogy az FCA megtagadta a működési engedélyét. A hatóság felszólítása ellenére sem állította le az üzletet, sőt, később egy új cég és egy hamis identitás segítségével folytatta a tevékenységét egy kisebb, 12 automatából álló hálózaton keresztül.
A bíróság szerint Osunkoya szándékosan és előre kitervelten próbálta kijátszani a szabályozást. Az ítélet nemcsak az engedély nélküli működésre vonatkozott: Osunkoyát okirat-hamisítás, hamis személyazonosság használata és illegálisan szerzett vagyon birtoklása miatt is elmarasztalták.
Hatalmas haszon a szabályok megszegéséből
A nyomozás kiderítette, hogy Osunkoya jelentős profitot termelt az illegális ATM-ekből. A tranzakciók után 30–60 százalékos felárat számított fel ügyfeleinek, ami jóval magasabb volt az átlagos piaci díjaknál. Bár a hatóságok nem közöltek pontos adatokat az összes bevételéről, a számítások szerint több százezer fontot kereshetett az üzlettel.
Az FCA egyre szigorúbb fellépése
Az FCA az elmúlt években fokozta az illegálisan működő kripto ATM-ek elleni harcát. A hatóság adatai szerint 2022-ben még több mint 80 ilyen automata volt az országban, de a szigorú ellenőrzéseknek köszönhetően 2024-re egy sem maradt belőlük aktív.
Az ügyészség azzal érvelt, hogy Osunkoya esete egyértelmű példája annak, mi történik azokkal, akik figyelmen kívül hagyják a szabályokat. A bíróságot vezető Perrins bíró az ítélethirdetés során hangsúlyozta, Osunkoya tudatosan és előre megtervezetten szegte meg a törvényt. Hamis identitást hozott létre, hogy elrejtse a valódi szerepét, és szándékosan próbálta kijátszani a felügyeletet. Ez nem egy egyszerű szabályszegés volt, hanem egy jól átgondolt, szisztematikus jogsértés.
Therese Chambers, az FCA végrehajtási és piacfelügyeleti igazgatója hozzátette, ez az első eset az Egyesült Királyságban, amikor egy személyt börtönbüntetésre ítéltek regisztrálatlan kriptoaktivitás miatt. Az üzenet világos. Aki megszegi a szabályokat és próbálja kijátszani a rendszert, annak komoly következményekkel kell számolnia.
Precedensértékű ítélet
A brit szabályozók hosszú távú célja a kriptoeszközök piacának tisztítása és a pénzmosás elleni intézkedések megerősítése. Osunkoya elítélése figyelmeztetésként szolgálhat mindazok számára, akik hasonló módon próbálnák megkerülni a szabályokat.
A kriptovaluta ATM-ek piaca jelenleg szabályozatlan területnek számít világszerte, de az FCA fellépése precedenst teremthet, és más országok hatóságait is szigorúbb intézkedésekre ösztönözheti.
(Forrás: Finextra)
(Címlapkép: Depositphotos)
