A svéd BNPL óriás, a Klarna 50 millió dolláros bírságot kapott a Svéd Pénzügyi Felügyelettől. A büntetés oka többek között a pénzmosás elleni szabályok megszegése, mint például a kockázatértékelés és ügyfél-átvilágítás hiányosságai. A döntés rámutat a pénzügyi szektorban érvényes szigorú szabályozások fontosságára.
A Svéd Pénzügyi Felügyelet (FI) 500 millió svéd koronás, azaz 50 millió dolláros bírságot szabott ki a Klarnára. A hatóság egy 2021. április 1. és 2022. március 31. közötti időszakot vizsgált. Ennek során több szabályszegést tárt fel a pénzmosás elleni előírások betartásával kapcsolatban.
A vizsgálat rávilágított arra, hogy a Klarna általános kockázatértékelése nem felelt meg az előírásoknak. A cég nem értékelte megfelelően, hogyan használhatók termékei és szolgáltatásai pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására. Ezen kívül hiányoztak azok az átfogó eljárások és irányelvek, amelyek lefednék az ügyfél-átvilágítási kötelezettségek teljesítését, különösen a BNPL termékek esetében.
Szabályozási kihívások a fintech szektorban
Az ügy rávilágít arra a szabályozási kihívásra, amelyet a fintech szektor szereplői világszerte tapasztalnak. Hasonló helyzetbe került például a Wise is, amelynél a belga jegybank 2022 elején komoly hiányosságokat talált a pénzmosás elleni rendszerben. A cég több százezer ügyfelének lakcímigazolási dokumentumai hiányoztak, ami miatt helyreállítási tervet kellett készítenie, és az érintett ügyfelek adatait rövid határidőn belül pótolnia kellett. Az esetek arra figyelmeztetnek, hogy a fintech cégek gyors növekedése mellett kiemelten fontos a szabályozói megfelelés és az ügyfél-azonosítás szigorú betartása.
A hatóság hangsúlyozta, hogy a pénzmosás elleni szabályok betartása elengedhetetlen a bűnözés kockázatának csökkentése érdekében. Bár a szabályszegések súlyosak voltak, a Klarna esetében nem merült fel olyan probléma, amely indokolta volna működési engedélyének visszavonását vagy figyelmeztetés kiadását.
Az elmúlt években Svédország több vezető bankját is hasonló kihágások miatt büntették meg. Az ország legnagyobb pénzintézetei közül az SEB például 4 milliárd koronás bírságot kapott.
A Klarna vezetése jelezte, hogy noha a felügyelet súlyos hiányosságokat talált, a vizsgálat során nem derült fény arra, hogy termékeiket pénzmosásra használták volna. A cég kiemelte, hogy továbbra is együttműködik a hatóságokkal a szabályozói megfelelés érdekében.
(Forrás: Finextra)
(Címlapkép: Depositphotos)
