A Mastercard elindította Trace nevű mesterséges intelligencia alapú pénzmosás elleni (AML) szolgáltatását az ázsiai és csendes-óceáni régióban. A megoldás célja, hogy azonosítsa és megakadályozza a pénzügyi bűncselekményeket, különösen a valós idejű fizetési rendszereken belül.
Hálózati szintű pénzmosás elleni szabályok
A Mastercard Trace olyan adatvezérelt technológiát alkalmaz, amely túllép az egyes pénzintézetek szigetszerű elemzésein, és hálózati szinten képes feltérképezni a gyanús pénzmozgásokat. A szolgáltatás nagy mennyiségű tranzakciós adatot elemez több pénzügyi intézmény együttműködésével, lehetővé téve a bűnözők által alkalmazott kifinomult taktikák azonosítását.
A pénzmosás egyre nagyobb problémát jelent Ázsiában, különösen a valós idejű fizetések elterjedése miatt. A csalók és bűnszervezetek jellemzően gyorsan mozgatják a pénzt több számlán keresztül, hogy elkerüljék a pénzmosás elleni rendszerek észlelését. A hagyományos banki AML-rendszerek gyakran csak az adott pénzintézet saját adatbázisából dolgoznak, ami megnehezíti a nagyszabású bűncselekmények felderítését.
Proaktív figyelmeztetések a bankok számára
A Trace a fejlett adatfeldolgozási és mesterséges intelligencia technológiák révén képes nemcsak azonosítani, hanem előre is jelezni a pénzmosásra utaló mintázatokat. A Mastercard állítása szerint a rendszer nemcsak a csalásokat képes felismerni, hanem proaktívan figyelmeztetéseket küld a pénzintézeteknek, ha egy számla vagy tranzakció gyanúsnak tűnik.
A technológia már sikeresen működik az Egyesült Királyságban, ahol a Faster Payments Service (FPS) rendszerébe integrálva 21 pénzintézet használja. Ezek az intézmények az ország gyorsfizetési hálózatának kilencven százalékát fedik le, így a rendszer hatékonyan képes nyomon követni a pénzmozgásokat.
A Fülöp-szigetek az első ázsiai tesztpiac
Az ázsiai bevezetés első állomása a Fülöp-szigetek, ahol a Mastercard együttműködött a BancNet nevű helyi interbank hálózattal. A Trace eddig 36 helyi bankot kapcsolt be a rendszerbe. A következő években további intézmények csatlakozására is számítanak.
Matthew Driver, a Mastercard ázsiai és csendes-óceáni szolgáltatásokért felelős ügyvezető alelnöke kiemelte:
„A biztonságos és szabályozott tranzakciók biztosításával a Trace hozzájárul a fogyasztók és a pénzintézetek védelméhez, miközben erősíti a digitális gazdaság iránti bizalmat. Ez elengedhetetlen a régió fenntartható gazdasági növekedéséhez.”
A Mastercard tervei szerint a szolgáltatás fokozatosan elérhetővé válik más ázsiai piacokon is, támogatva a régió bankjait a pénzmosás elleni küzdelemben.
(Forrás: Finextra)
(Címlapkép: Depositphotos)