A Revolutnak az unióban működő leányvállalata, a Revolut Holdings Europe UAB ellenőrzési eljárásával és pénzmosás, illetve pénzügyi bűnözés elleni lépéseivel kapcsolatosan fogalmazott meg aggályokat az Európai Központi Bank (EKB).
Az EKB hiányosságokat talált a Revolut belső ellenőrzési rendszereiben, beleértve az üzleti folyamatokat, a belső auditokat és a compliance programokat. Az átláthatóság és a jelentés terén is kérdések merültek fel, ami bizalmatlanságot kelthet a szabályozók és a piacok részéről.
Emellett az EKB aggodalmát fejezte ki a technológiai infrastruktúra stabilitása és biztonsága miatt, mivel bármilyen hiba komoly kockázatot jelenthet a felhasználók és a pénzügyi rendszer számára.
A Bloomberg szerint az Európai Központi Bank nyomásgyakorolásának célja, hogy a Revolut javítsa a pénzügyi bűnözés ellenőrzését és irányítását a blokkban működő egységénél, miután egy felülvizsgálat hasonló aggályokat jelzett, mint amelyek késleltették a Revolut engedélyezési folyamatát az Egyesült Királyságban.
A szigetországban a fő problémákat az ellenőrzési, a pénzmosás elleni küzdelemmel összefüggő (Anti Money Laundering, AML) és compliance kérdések okozták, egészen az idei év júliusáig, amikor egy hároméves folyamatot követően végre banki engedélyt kapott a Revolut.
Az EKB több hasonló hiányosságot azonosított az ellenörzési környezetben, és gyors javításokat sürget.
A vizsgálat a Revolut közvetlen felügyeletének átvételét követi
A litván központi bank, a Lietuvos Bankas ajánlásra, az EKB 2022-ben teljes banki engedélyt adott a Revolut Holdings Europe UAB-nek. Az engedély lehetőséget teremtett arra, hogy a neobank kiterjessze szolgáltatásait az európai piacra. Ezt követően 2024 elején, ismét a Lietuvos Bankas kérésére, az EKB úgy döntött, hogy átveszi a Revolut Holdings Europe UAB közvetlen felügyeletét.
Az EKB indoklása szerint a Revolut mérete és piaci pozíciója olyan szintre nőtt, amely indokolja a szigorúbb és közvetlenebb felügyelet. Az átvétel a célja, hogy a vállalat szorosabban megfeleljen az uniós pénzügyi szabályozásnak és előírásoknak, valamint hatékonyan kezelje a kockázatokat.
Komoly büntetésekkel nézhet szembe a vállalat
Amennyiben a Revolut nem teljesíti az EKB által előírt változtatásokat, a központi bank számos szankciót érvényesíthet. A maximális kiszabható büntetés az előző üzleti évben elért teljes éves forgalom 10 százalékáig. Illetve a jogsértés következtében elért nyereség vagy elkerült veszteség kétszeresének megfelelő összeg lehet, amennyiben ez utóbbi meghatározható.
(Forrás: Marcel van Oost, AMLIntelligence)
(Címlapkép: Depositphotos)