Hihetetlen összeget, mintegy 200 millió dollárt kalapozott össze az Earned Wealth, egy kizárólag orvosoknak szóló vagyonkezelő startup. A csupán 3 éve alapított, amerikai orvosokra specializálódott pénzügyi szolgáltató értéke ezzel óriásit emelkedett a tavalyi 40 millió dollárról. Az ügylet újabb bizonyítéka annak, hogy a niche piaci szereplők komoly jövő előtt állnak, az egyéni igényekre szabott szolgáltatások iránti kereslet töretlen.
Earned Wealth: vagyonkezelés orvosoknak
Éppen ez év elején számoltunk be egy hasonló üzleti modellt követő, orvosoknak szóló orvosbankról az Egyesült Államokból. Most egy nagyon hasonló elképzeléssel és céllal alapított vállalat került a látókörünkbe, miután 200 millió dolláron zárta legutóbbi tőkebevonási körét. A mintegy 72.5 milliárd forintnyi tőkét felvásárlásokra és a szolgáltatási portfóliójuk bővítésére fordítják majd.
Talán elsőre meglepően hangzik, hogy hogyan tud egy csak orvosoknak szolgáltató pénzügyi vállalat ilyen mértékű tőkebevonásra. Az orvosok egy speciális társadalmi csoportot képeznek az Egyesült Államokban. Karrierjük elején nagy adósságokat halmoznak fel, később pedig kimagasló jövedelemre tesznek szert. A legtöbb pénzügyi vállalat számára komoly fejtörést okoz az orvosok kockázatértékelése, és ebből kifolyólag a pénzügyi termékek és szolgáltatások való kiszolgálásuk is, különös tekintettel a hitelezésre. Januári cikkünkben egy orvosbankot mutattunk be, amely éppen ezeket a problémákat felismerve tört be erre a meglehetősen niche piacra.
Egyedülálló növekedés egy niche piacon
Az Earned Wealth a pénzügyi szolgáltatások másik végén ragadta meg a kérdést a vagyonkezelési profiljával. A vállalatot 2021-ben alapították, hogy orvosoknak nyújtsanak vagyonkezelési szolgáltatásokat és pénzügyi tanácsadást. 2023-ban még csak 18 millió dollárt sikerült bevonniuk 40 millió dolláros cégérték mellett, amihez képest a 200 millió dollár egy tekintélyes szintlépést jelent. Az Earned Wealth jelenleg 3000 ügyféllel rendelkezik és 2 milliárd dollár vagyont kezel, de további agresszív terjeszkedésre készül.
A vagyonkezelő honlapjára ellátogatva az is kiderül, hogy nem rég felvásárolták a 60 éve működő, Thomas Doll adótanácsadási vállalatot, akik kifejezetten orvosoknak készítettek adózási terveket. „A Thomas Doll és az Earned Wealth értékei, kultúrája, filozófiája és szolgáltatásai szorosan illeszkednek egymáshoz, a két vállalat kombinálása kibővíti képességeinket és megerősíti elkötelezettségünket ügyfeleink kiváló minőségű kiszolgálása iránt.” – áll a honlapon olvasható közleményben.
A vállalat alapítója és vezérigazgatója, John Clendening a Bloombergnek nyilatkozott a tőkebevonásról, amit egy Linkedin posztban így kommentált: „A célunk, hogy az orvosok számára egy olyan egyablakos pénzügyi szolgáltatóvá váljunk, amely a személyes vagyonuk és orvosi praxisuk minden igényét kielégíti. A Thomas Doll közelmúltbeli felvásárlása kibővítette az ügyfeleinknek nyújtott szolgáltatásainkat adó- és nyugdíjtervezéssel is – izgatottan várjuk, hogy tovább növekedjünk!”.
Forrás: PYMNTS
Címlapkép: depositphotos