A mesterséges intelligencia (Artificial Intelligence, AI) térnyerése az élet számos területén érezhető, és ez alól a vagyonkezelés sem kivétel. Az Avaloq banki- és vagyonkezelési platform által végzett friss kutatás érdekes eredményeket tárt fel a brit piacról: míg a vagyonkezelők látják az AI hatalmas potenciálját, addig a befektetők jelentős része még mindig bizalmatlan a technológiával szemben.
A jövő technológiája?
Az Avaloq kutatása 300 vagyonkezelő és 3000 befektető véleményét gyűjtötte össze világszerte, és a brit válaszadók között egyértelműen kirajzolódik egy trend: az AI kulcsszereplővé válhat a vagyonkezelési iparágban. A brit vagyonkezelők 87 százaléka szerint az AI nemcsak elkerülhetetlen része lesz a jövőnek, de pozitív változásokat is hozhat. A szakemberek szerint az MI különösen az alábbi területeken lehet hatékony:
– Ügyfelek bevonása: 86% szerint a mesterséges intelligencia itt nagy segítséget nyújthat, például az új ügyfelek gyorsabb és pontosabb felmérésében.
– Meetingek összegzése: Az automatizált jegyzetkészítés a megkérdezettek 65 százaléka szerint tehermentesítené a szakembereket.
– Megfelelőségi ellenőrzés és szabályozási vizsgálatok: 64 és 61 százalék lát fantáziát az automatizációban, amely biztosítaná a jogi megfelelést és a kockázatok minimalizálását.
A bizalom kérdése
Az optimista kilátások ellenére azonban komoly bizalmi szakadék húzódik a technológia és a befektetők között. A vagyonkezelők 24 százaléka szerint ügyfeleik nem bíznak a mesterséges intelligenciában ha befektetésről van szó, míg 27 százalék még a pénzügyi tervezéshez sem merné használni. A brit befektetők véleménye ezt megerősíti:
– Mindössze 7% lenne hajlandó kizárólag AI-ra támaszkodni befektetési tanácsadásban.
– 38% nyitott az AI-alapú eszközök használatára, de csak akkor, ha vagyonkezelői támogatással párosul.
– 55% teljesen elutasítja az AI alkalmazását a befektetési döntések során.
Az AI lehetőségei és kihívásai
A kutatás eredményei alapján az Avaloq vezető elemzője, Gery Zollinger hangsúlyozta: a vagyonkezelők tisztában vannak a mesterséges intelligenciában rejlő lehetőségekkel. Az automatizáció segítségével több időt fordíthatnának ügyfeleikre és a stratégiai döntésekre, miközben az elemzések egyszerűsödnének, és a költséghatékonyság révén a szolgáltatások szélesebb körben lennének elérhetők.
Ugyanakkor a bizalom kiépítése elengedhetetlen. Zollinger szerint az AI sikerének kulcsa az ügyfelek bevonása és oktatása. A technológia hatékonyságának, átláthatóságának és értékének bemutatása mellett az emberi tényező továbbra is nélkülözhetetlen marad. Az AI kiegészítheti a tanácsadók munkáját, de sosem helyettesítheti azt.
Merre tovább?
Ahhoz, hogy az AI valóban forradalmasítsa a vagyonkezelést, két alapvető kihívást kell leküzdeni. Egyrészt szükség van a technológia folyamatos fejlesztésére és az átláthatóság biztosítására, másrészt a befektetők bizalmának visszaszerzésére. Az oktatás, a kommunikáció és a személyes kapcsolatok hangsúlyozása kulcsszerepet játszhat ebben a folyamatban.
Az AI nem csupán egy eszköz, hanem egy stratégiai partner, amely megkönnyíti a mindennapi munkát és új lehetőségeket teremt. Ehhez azonban a technológia és az emberi tényező szoros együttműködésére van szükség.
(Forrás: Finextra)
(Címlapkép: Depositphotos)