A Google Cloud egy olyan mesterséges intelligencián alapuló terméket fejlesztett ki, amely segít a bankoknak hatékonyabban észlelni a pénzmosást.
A bankok minden évben hatalmas összegeket fordítanak a probléma kezelésére. Ennek ellenére az ENSZ szerint az évente pénzmosás útján tisztára mosott összeg a globális GDP két és öt százaléka között mozog, ami akár kétezer milliárd dollárt is jelenthet.
A Google megoldása
A Google állítása szerint a legtöbb hagyományos AML (Anti-Money Laundering – pénzmosás elleni) monitorozó termék manuálisan definiált szabályoktól függ, amelyek alacsony arányban azonosítanak gyanús tevékenységeket. Valójában a rendszer által generált riasztások több mint 95 százaléka az első áttekintési fázisban fals pozitív. 98 százalékban pedig soha nem vezet gyanús tevékenységek jelentéséhez.
A Google Cloud a problémára egy összetett, gépi tanulás által generált ügyfélkockázati pontszámot kínál alternatívaként, amely banki adatokon alapul. Ebbe beletartoznak a tranzakciós mintázatok, valamint a KYC (Know Your Customer – ügyfélazonosítási) adatok. Ezek segítségével a bankok azonosítani tudják a magas kockázatú lakossági és kereskedelmi ügyfeleket. A cég állítása szerint technológiája nemcsak segít a kockázat észlelésben, de csökkenti az operatív költségeket, valamint javítja az ügyfélélményt is.
Már a nagybankok is használják
Az HSBC már használja a Google rendszerét, aminek segítségével négyszer több gyanús tevékenységet tudott azonosítani, miközben a riasztások számát több mint 60 százalékkal csökkentette. Jennifer Calvery, a HSBC pénzügyi kockázatokkal és bűnügyekkel foglalkozó csoport vezetője elmondta, hogy a Google mesterséges intelligenciája jelentősen javította a bank képességét a pénzmosás észlelésére.
Forrás: Finextra
Borítókép: Depositphotos