A P2P szektorban felbukkanó hitelezési konstrukciók meglepő hasonlóságokat mutatnak a 2008-as válság előtti subprime hiteltermékekkel, figyelmeztet a Cleveland Federal Reserve új kutatásában.
A P2P hitelezés 2006-ban lendült fel az USA-ban, alternatívát kínálva a hagyományos bankokkal szemben mind a hitelfelvevők, mind a hitelezők számára, a „progresszív fogyasztói pénzügyi innovációként” elhíresülve.
Az elmúlt évtizedben a Prosper, a Lending Club és a SoFi a P2P lending vezetőinek kiáltották ki magukat, ugyanakkor manapság már egyre inkább romlanak az általuk nyújtott hitelek teljesítménymutatói: egyre jobban hasonlítva a legutóbbi válságban alkalmazott „rablóhitel” konstrukciókra.
Forrás