A Visa újonnan létrehozott csalásmegelőző részlege, a Scam Disruption Practice 2024 során eddig több mint 350 millió dollár értékű csalási kísérletet hiúsított meg sikeresen. Az új osztály a Visa Payment Ecosystem Risk and Control (Perc) nevű részlegen belül működik, és olyan szakértőkből áll, akik a mesterséges intelligenciát és adatelemzést kombinálják a bűnüldözési tapasztalatokkal.
A Visa 12 milliárd dolláros befektetéssel erősíti a csalásmegelőzést
A Visa az elmúlt öt évben több mint 12 milliárd dollárt fektetett be technológiai fejlesztésekbe. A vállalat különös figyelmet fordít a hálózatbiztonság és a csalásmegelőzés területére. Paul Fabara, a Visa kockázatkezelési vezetője kiemelte, hogy az új részleg nemcsak technológiai megoldásokkal, hanem a szakértői csapat tapasztalatával is dolgozik a csalók azonosításán és felszámolásán.
A vállalat generatív mesterséges intelligenciát használ az adatelemzéshez. A mesterséges intelligencia képes összefüggéseket keresni a tranzakciók és a csalárd viselkedésminták között, így hatékonyan felismeri az új típusú csalásokat. A rendszerek képesek hálózatelemzéssel és grafikonos adatvizualizációval ábrázolni a csalások mögött álló teljes infrastruktúrát.
A Visa új rendszere 37 millió dollár értékű csalást akadályozott meg
Az új rendszer egyik legjelentősebb eredménye egy 12 ezer hamis weboldalt működtető hálózat leleplezése volt. A csalók egy hamis személyazonosítási oldalt hoztak létre, amelyet társkereső oldalakon terjesztettek. Az áldozatok személyes adataikat megadva akaratlanul is előfizettek egy ismétlődő díjazású szolgáltatásra.
A vállalat szakértői a tranzakciós adatok és az IP-címek elemzésével tárták fel a hálózatot. Az elemzés során egyértelművé vált, hogy számos különböző weboldal ugyanazt a csalási sémát alkalmazta. A vizsgálat végén a Visa több ezer domaint lekapcsolt. A vizsgálatnak köszönhetően a Visa 37 millió dollár értékű kárt előzött meg.
Összefogás a hatékonyabb védelem érdekében
Michael Jabbara, a Visa Payment Ecosystem Risk and Control (Perc) globális vezetője szerint a csalások áldozatait különösen megviseli, hogy az ilyen támadások gyakran személyes jellegűek. A vállalat ezért nemcsak a csalók lekapcsolására összpontosít, hanem arra is, hogy partnereit – például bankokat és fizetési szolgáltatókat – megtanítsa a csalás jeleinek felismerésére és megelőzésére.
A vállalat folyamatosan együttműködik hírszerzési partnerekkel, rendvédelmi szervekkel és iparági munkacsoportokkal annak érdekében, hogy még hatékonyabban tudja megelőzni a csalásokat a digitális fizetési térben.
A fintech szektorban egyre több vállalat használ mesterséges intelligenciát a csalások elleni küzdelemben. A Visa példája azt mutatja, hogy a technológia és az emberi szakértelem ötvözése lehet a leghatékonyabb megoldás.
(Forrás: Finextra)
(Címlapkép: Depositphotos)
