Egy figyelmetlenség miatt hatalmas összeget utalt a Citi – szerencsére időben észrevették.
Egy emberi hiba következtében a Citigroup egy ügyfél számlájára 81 billió dollárt (azaz 81 ezer milliárd dollárt) utalt, a tervezett 280 dollár helyett. A téves tranzakciót végül visszafordították, de az eset rámutatott a banki ellenőrzési folyamatok gyenge pontjaira.
Hogyan történhetett meg?
A hiba egy „fat finger error” volt, ami a pénzügyi világban az elírásokból vagy rosszul beírt számokból fakadó tranzakciós hibákat jelenti. Az ügylet a Citigroup egyik dolgozójának figyelmetlensége miatt történt meg. A tranzakció engedélyezés előtt senki nem vette észre az elírt összeget. A problémát másfél órával az átutalás után észlelték és ennek következtében az ügyletet azonnal visszavonták.
Ha az utalás továbbhaladt volna a rendszerben, akkor sem teljesült volna, mivel az összeg messze meghaladja bármely pénzintézet fizetési kapacitását. Összehasonlításképpen: az Egyesült Államok teljes részvénypiacának értéke 2024 végén 62 billió dollár volt – vagyis a tévesen indított tranzakció ezt is meghaladta volna.
A Citi reakciója és a tanulságok
A bank szóvivője az eset kapcsán kiemelte, hogy bár az összeg túl nagy lett volna ahhoz, hogy ténylegesen végbemenjen az átutalás, a Citi ellenőrzési mechanizmusai gyorsan észlelték a téves ügyletet. A bank az eset óta további lépéseket tett az automatizáció és a manuális hibák kiküszöbölése érdekében.
Ez nem az első hasonló eset a Citi életében: 2022-ben egy kereskedő 58 millió dollár értékű részvénycsomagot akart eladni, de véletlenül 444 milliárd dolláros megbízást adott le. A Citi rendszere ugyan ennek egy részét blokkolta, de 189 milliárd dollárnyi részvény még így is eladásra került, ami komoly piaci zavart okozott. A brit pénzügyi felügyelet ezért 61,7 millió fontos (kb. 78 millió dolláros) bírsággal sújtotta a bankot.
Mit jelent ez a pénzügyi világ számára?
Az eset rávilágít arra, hogy még a legnagyobb bankoknál is előfordulhatnak emberi hibák. A manuális beavatkozások kockázatot jelentenek a pénzügyi rendszerek stabilitására. Az egyre nagyobb mértékű automatizáció és az ellenőrzési folyamatok fejlesztése elengedhetetlen a hasonló incidensek elkerüléséhez.
A Citi számára a „fat finger” hiba most következmények nélkül maradt, de az ügy tovább erősítheti a szabályozók törekvéseit a banki rendszerek szigorúbb kontrolljára.
(Forrás: Finextra)
(Címlapkép: Depositphotos)
