A bankok 20 milliárd dollárt költenek pénzmosás elleni küzdelemre, mégis a tiltott pénzügyi folyamatoknak évente csak egy százalékát leplezik le a hatóságok. Mielőtt bevezetésre kerültek a pénzmosás megállítása érdekében hozott szabályok, még korlátozottabb lehetőségekkel dolgoztak.
Az európai országok számos pénzmosás gyanús és terrorista finanszírozó adatot gyűjtötték össze, de jelenleg az országok közötti együttműködés nagyon gyerekcipőben jár. A Brexit körüli bizonytalanság sem segíti a helyzetet, ugyanis az Europol adati szerint az Egyesült Királyságból és Hollandiából származik a gyanús tranzakciók 65 százaléka.
Szakértők szerint nyilvánvaló, hogy biztonságos, megbízható globális megoldásra van szükség a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni hatékony küzdelemhez. “Különös figyelmet kell szentelni a politikai döntéshozók, a szabályozók és a kormányok közötti együttműködéseknek, az új technológiák kiaknázása, valamint a hiányosságok és kiskapuk megszüntetése érdekében” – mondja Zac Cohen, a Trulioo vezérigazgatója. A pénzmosással és a terrorizmus finanszírozásával kapcsolatos nemzetközi fenyegetések leleplezését sokszor nemzeti megközelítés korlátozza. Az adatok ugyanis, amelyeket az európai kormányok és vállalatok őríznek az állampolgáraikról és a fogyasztókról, kevés célt szolgálnak, ha elzárva tartják őket.
A bizonytalanság az Egyesült Királyság Brexit utáni helyzetével kapcsolatban csak fokozza ezt a problémát. Cohen elmélete szerint az új technológiák kombinációja segíthet az európai országoknak a pénzmosás, a terrorizmus finanszírozása és az adócsalás fenyegető veszélyeinek kezelésében. A megosztott technológiák és adatok segítenek áthidalni a szakadékot, és hatékonyak a pénzmosás elleni küzdelemben.
Az egyik legfontosabb tényező, hogy ezek a technológiák biztonságosan osztják meg az információkat, különösen ilyen nagy, nemzetközi léptékben. “Azáltal, hogy együtt dolgozunk egy globális megoldás kidolgozásában, előnyre tehetünk szert a bűnözőkkel szemben.”
PSD2-vel kapcsolatos cikkeink és rádióadások.
Forrás: Fintech Finance
Kép: trulioo.com
Szilágyi Viktória
